中國公民境外取款 銀行竟恐嚇凍結其賬號(圖)
近期中國大陸的大量外貿賬戶被銀行凍結。（圖片來源:Getty Images）
【看中國2020年9月21日訊】近期中國大陸的大量外貿賬戶被銀行凍結，這種行為非常令人質疑。從限制境外消費，到凍結外貿客戶甚至是普通百姓的銀行賬號，中共愈加嚴厲管制資金外流的手段令人咋舌。
境外消費遭恐嚇 銀行的行為令人質疑
今年4月，人在東南亞度假的桑俊（化名）收到了一條家人轉發自銀行的微信。黑龍江省某農村信用社稱，桑俊開設銀行賬戶時，信息不全，要求他盡快前往銀行補充信息。桑俊當時並未理會，人在國外的他認為沒必要因為銀行的一條信息就買機票回國。
到了5月，桑俊用該銀行卡在境外取了7000元人民幣，結果銀行隨即發來消息指，桑俊的賬戶「涉嫌洗錢」，要求他在指定日期前往銀行補充信息，否則就把其銀行賬戶註銷。
常年旅居海外的桑俊收到該消息後，表示憤怒及不解。他一個越洋電話打到了該農村信用社瞭解情況，信用社工作人員支支吾吾地說，相關政策是響應上級的通知。桑俊又把電話打到了黑龍江總行，總行人員說，根據中國央行的規定，中國公民名下所有的銀行卡在境外一年內取款不得超過10萬人民幣。而桑俊只取了7000元，原則上沒有問題。至於信用社為何說他「涉嫌洗錢」還要凍結賬戶，總行表示不得而知。
桑俊希望將這件事曝光到媒體，提醒那些在海外的中國公民的注意。他對海外媒體記者說，「我們農村的信用社都歸黑龍江總行管」，經商多年的桑俊說，「信用社的流動資金很大，每個銀行都想拼業績，誰願意得罪客戶啊，肯定是總行下的通知，只是總行不承認罷了」。
桑俊近些年經常在海外生活，他對中國公民境外消費的規定瞭如指掌。每當中共央行對外匯管制下發新的通知或是政策變動，桑俊都會及時跟進消息。
「中國公民名下所有銀行卡一年內在境外取款消費不能超過10萬元人民幣，當天單卡取款不得超過1萬元，否則就會被凍結。當天消費超過人民幣1000元，所在銀行必須在規定時間內上報，否則會被追究責任。我基本都是花的現金，很少用到中國的銀行卡，但銀行還是想法設法封我的賬號」，桑俊說。
桑俊認為，這是中共收緊外匯的一種手段，「上不了台面的，對某些銀行和個人下手，因為沒有普遍性，大家可能很難警惕。明面上的規定是一樣，實行起來又一樣。道理很簡單，就是不讓你把中國的錢拿到國外去花。這個尺度從它允許的10萬元，到7000塊錢都不行」。
桑俊並不是中共近期悄然收緊外匯管制的唯一案例。今年7月，中信銀行給秦陽（化名）的弟弟打電話，銀行工作人員說，秦陽在境外頻繁提款，警告她的取款行為已經引發銀行的注意，銀行將把這種情況上報。秦陽弟弟問，取款是否超出限額？銀行回答沒有，但是還會上報。
除中信銀行外，興業銀行也打過相同的電話。秦陽認為，這種電話實際作用不大，「主要是恐嚇吧」。「他打電話就是警告你，不要再取了，我們盯上你了。國家說一人一年境外消費有10萬的額度，結果取個2、3萬就跳腳了。欺負老百姓嘛。」
另一名遼寧瀋陽王小姐也對記者說，她的華夏銀行賬戶在今年8月突然被凍結，銀行給出的答覆同樣是：需要更新個人信息才能解封賬號。王小姐說，這張卡她一直用於境外取款，用了6、7年都沒事。但今年突然被封，「銀行信息怎麼能不全呢？銀行想通過這種方法讓海外用戶回國，那些回不去的賬戶用不了真的很麻煩」。
大量外貿賬戶被銀行凍結
不但如此，近日大量外貿從業人員抱怨自己的外貿銀行賬戶無故遭凍結，且解凍手續複雜，甚至被要求付「罰金」。其中不但涉及收緊外匯管制，當局更在其中巧取豪奪。
9月18日，微博知名財經博主「風中的廠長」提到其義烏客戶的銀行卡被凍結，詢問義烏網友最近市場如何。這條博文引來不少外貿圈人士的回應。
留言反饋顯示，義烏、廣州、深圳、上海、福建泉州等外貿較發達地區的「一大堆」業內人士銀行卡被凍結，凍結金額從幾萬到上千萬不等，這些人「個個在比慘」。中國農業銀行則成了凍卡重災區。
凍結銀行卡絕大多數是異地公安所為。例如，有人披露自己的卡被河南溫縣公安凍結，有的被拉薩公安凍結，還有人提到河南漯河公安、內蒙公安、重慶公安、蘭州公安、雲南公安、新疆公安等等。
網友經歷的解凍賬戶所需時間和條件也各不相同。有人被凍三天後解封，再被凍半年；有人去年被凍，「不知道猴年馬月能解決」；有人被要求支付凍結款的15%以解凍；有人被要求先去凍結地「交一筆行政處罰金」。
還有人說，「警察都是流氓！有一個經營戶被凍了，那邊直接說要30%，否則無限期給你續凍！」「基本屬於拿不出來的了」。
這些涉事網友多數不清楚銀行卡被凍結的具體原因，只知道圈內出現大量類似事件，有的人甚至「朋友圈基本天天有廠家通知被凍了」。
對於這一現象，有網友說，「領導缺錢花了，以前放水養魚，現在該收網了」、「往國外轉錢越來越難了，能趁早的趁早」、「這是阻止資金外流的前兆，連外貿賬戶都明目張膽凍結，無法無天了」。