金融紧缩　美国假贷款真诈财集团猖獗

2008-04-19 12:24 作者:林琳 美国房贷市场的问题导致金融紧缩，许多中小企业都面临申请贷款困难，而诈骗集团也趁人之危，利用小型企业需款孔急的心理，主动连络提供融资机会，其实却是假贷款真诈财。

美国非营利的组织「商业改进局」（BetterBusiness Bureau）最近公布资料，指出今年初以来已收到近 500桩遇到此类诈骗的投诉案。2007年共3000多桩，2006年仅1700多桩。由此可见以老手法行骗的集团在金融紧缩期间更为猖獗。

诈骗集团会透过打电话或是用电邮找目标下手，不只是小型公司，有时个人电话也会收到自称某某金融服务公司「业务员」的电话。通常行骗者会直接表示这通电话是告知贷款获准，只需缴手续费及税金，即可获得低利贷款。

商业改进局指出，诈骗集团通常会要求已上钩者将手续费、税金及先期利息电汇至其公司账户。据投诉者叙述，在他们汇出款项之后，就再也联络不上这家公司。投诉者被诈骗的金额多半是数千美元，损失最高的案例是2万6000美元。

根据该局调查，此类诈骗集团多半在加拿大或是非洲，都是利用现代通讯的便利，以网络来遥控其作业。虽然这方式的诈财并非新手法，仍不断有人受骗。
该局发言人表示，该组织网站会公布涉及假贷款真诈财的金融服务公司名单。民众如果接到愿提供贷款的电话或是电邮，可以上该组织网站查询，了解是否是诈骗集团的骗术。