深圳银行核查外汇帐户 香港人开户或受限

2008-05-28 22:36 深圳多家银行证实，近日收到中国大陆外管局和银监会通知，要求上报境外尤其是香港居民人民币和外汇存款数据，并要求加强对外汇存款核查。

业界猜测，监管层关注针对人民币的套利套汇活动，近期有可能会推出新的限制措施。银行赶工核查上报。

由于人民币升值和中国存款利率较高，众多香港人到中国尤其是深圳开立人民币账户。5月份以来，周末前往罗湖口岸一带银行营业部开户的香港人，竟然出现罕见的「打蛇饼」排队轮候现象。

深圳发展银行有关人士表示，中国外管局和银监会要求深圳部分银行，加紧上报境外尤其是香港居民存款的数据和情况，并要求他们加强对外汇存款以及结汇业务的核查。

工商银行深圳分行有关人士表示，目前香港居民凭回乡证就可以开户存款，没有什么限制。但最近银行要求对大额存款比如每日存款超过5万元人民币账户要说明用途。

上述工行深圳分行人士表示，这段时间，相关部门对于深圳和香港之间的个人同名账户互转情况，也进行了检查。以往对汇出资金的检查并不严格，但最近强调，无论是汇进汇出都必须查核用途和来源。

按规定，香港居民每天可以带5万元人民币额度的外币到大陆消费，这些钱如果消费不了，可以在大陆银行开户储存。深圳多家银行工作人员表示，事实上有很多香港账户上的钱，都超过5万元人民币。

中国外管局还开展了针对银行外汇资金来源、运用以及资金负债表外业务等，有关外汇业务的专项检查。工行广东省分行国际业务部有关人士也证实，最近接到一个通知，明确要求「重点监测跨境关联交易、离岸账户以及个人外汇交易的资金流动情况。」

工行国际业务部一位人士表示，由于广东是吸收外资大省，中国外管局要求广东省各银行，加强对结汇的审查，目前从境外进入的资金进行结汇时都特别慎重，调查其来源以及用途后，才能给予结汇。

银行通常在外币汇来之后，必须将资金转往一个中间账户，以审核资金用途是否相符，最近对中间账户中的资金审核力度也加强了。

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