传中国外管局要银行上报美元现钞数据
【看中国2015年03月22日讯】3月21日，中国社会科学院学部委员余永定表示，由于中国国内外经济形势的变化，今年资本外流加剧的可能性比较大。他认为，长期以来，中国最大的危险还是资本的外逃，这对中国经济稳定造成了非常不好的影响。
总部设在华盛顿的全球金融诚信组织日前发布的报告显示，发展中国家的非法资金外逃情况严重，过去10年一直呈上升趋势，其中，中国的非法离境资本居于首位，达1.25万亿美元。
考虑到人口数量和经济规模，中国外逃资本数量大在一定程度上是预料之中的。可以看到两个事实，一是中国的财富集中现象日趋严重，二是资本正在离开中国，其资本外逃已到了非常严重的地步，这或令北京方面产生警惕。
来自《路透社》的报道称，两位消息人士19日透露，针对部分银行外币现钞存取数据质量存在严重问题，中国外汇管理局日前已下发通知，要求各银行自查并上报1万美元以上个人外币现钞存取数据情况。
消息人士援引外管局betway体育手机网 下发的一份文件称，近期外管局发现，“部分银行个人外币单笔提钞1万美元以上笔数和金额占比较高，与外管部门备案情况不一致”，于是要求各中资外汇指定银行开展此数据的全面自查工作。
一位中资券商分析师认为，提现特别是大额外币现钞的提现若频繁、数量较多，很可能是洗钱或者跟地下经济有关，亦不排除去年四季度人民币贬值，个人增持外汇资产、资本外逃有关。
外管局数据显示，2014年四季度资本和金融项目录得逆差912亿美元。人民币贬值预期加大，随着人民币资产吸引力下降和美元强势，中国资本外流压力加大。在2014年，人民币告别了2005年汇改以来的长期单边升值模式，年度贬值2.42%。
中国央行早在2006年颁布的《个人外汇管理办法》就规定，个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计超过等值5000美元的，需凭有关单据在银行办理；个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元需提供有关证明向外汇局事前报备。
截至2011年末，中国已有319家外汇指定银行为企业、个人提供本外币兑换业务。外管局这次发文要求，各家银行要于3月25日前完成上述数据自查工作并上报外管各分局，并应于本月底前完成该行数据清理工作，若因内部系统改造，最迟应于6月底前完成清理。
为保证个人外币现钞存取数据的报送质量，外管局并决定，自今年7月开始，把上述数据质量纳入银行年度考核，并将对该数据质量进行抽查。
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