917上千起案件启示：各界应重视国际征信与调查(图)
2024年9月18日，台湾金阿波罗公司负责人许清光（左）在新北市公司办公室外接受媒体采访（图片来源: YAN ZHAO/AFP via Getty Images）
【betway必威体育官网 2024年9月28日讯】2024年9月17日，黎巴嫩和叙利亚境内的真主党组织发生数千起呼叫器同时爆炸事件。据原始品牌方的台湾企业金阿波罗公司所称，AR-924呼叫器由匈牙利BAC CONSULTING KFT公司生产和制造，但是经济部的书面回应却表示，呼叫器的制造与组装都在台湾完成。目前真相仍待详细调查的阶段，却也显露台湾企业国际观和风险管理能力的缺失，国际贸易常见的征信服务众多，却并未被重视与运用。
国际知名的征信机构普遍都有提供数据查询服务，价格约在两百美元左右，包括知名的邓白氏数据云（The Dun&Bradstreet Data Cloud），或是台湾本土的中华征信所都有提供数据服务，可以最低廉的价格帮助企业暸解其潜在商业伙伴或客户的基本情况。一般情况的上市柜企业若有正规作业，接洽首次交易客户期间都会有安排征信的动作，进行基本的财务状况、信用记录和经营背景，并且透过查询政府工商登记网站、金融机构来源，以及公开财务报表、法院诉讼纪录等动作进行企业状态的多重确认。
国际权威的征信机构和全球信用评分机构众多，而且服务费用不至于到天价，即使是依照客制化需求的尽职调查（Due Diligence），费用也在数千美元不等。例如：美国的邓白氏、艾可飞（Equifax、）英国的益百利（Experian），挪威的Creditsafe。他们都能透过线上完成客户咨询，提供制定化的企业查询（包括资本结构）、信用评级、国际交易纪录、欠款纪录等，以及包含国内外的合作伙伴。这类服务的报告可根据调查结果，提供对客户的商业合作风险评估和相关建议，能在一定程度上减少涉入地缘政治或是其他交易风险的可能。
上述的知名国际企业的征信工作主要运用的是公开资讯，但是部分征信公司有着人员征信部门，也就是俗称的侦探，他们通常是各国情报或是警察单位离退人员，并且与在地的现职人员关系良好，可以在灰色地带取得客户所需的资讯，部分大型的国际律师和会计师事务所也有类似的职能。例如：曾经涉及2016年度国际要闻的巴拿马文件的莫萨克・冯赛卡事务所（Mossack Fonseca&Co.），主要合伙人之一的冯萨卡（Ramon Fonseca Mora）方于今年5月离世，该事务不只有着多个主要国家的情报部门的支持，方能横越东亚、美洲和欧洲之间，顺利完成回避最终受益人，为各知名家族设立离岸基金会与家族办公室。
特别是在国际贸易和金融征信领域，国际征信机构与离退警察与情报人员的合作已是常态。由于警察与情报人员拥有独特的技能和人脉网络，能够掌握外界不易知晓，但是格外关键的隐藏资讯，尤其是处理涉及高风险国家的跨境业务和企业尽职调查。
2018年，由道衡（Duff&Phelps）收购的Kroll，便是专门进行国际企业调查、欺诈检测和风险评估的专业单位，有着美国前情报人员和安全部门人士的网络，提供企业和政府尽职调查和特殊事件调查的服务。类似的公司还有FTI Consulting，该公司也提供企业融资和重组、经济咨询、诉讼咨询，以及合规和危机管理服务，也同样聘请具有情报背景的专家，并且列全球性的记者黑名单系统，帮助国际企业阻断特定记者的调查。
Control Risks原先是保险业的专业顾问，该公司是保险经纪人Hogg Robinson Group的子公司，其最为特殊的业务是最大限度地减少绑架和赎金支付的风险，其后也提供政治和安全风险分析的业务。这类公司更进一步将研究分析跨足至现场的行动，作为官方与恐怖组织之间交涉的避险窗口，类似的知名公司包括涉及2010年在阿富汗活动的装甲集团（Armor Group）。
历史悠久的平克顿侦探事务所（Pinkerton National Detective Agency）成立于1850年，来自政府的客户直接称之为Pinkerton Government Services，目前为瑞典赛科利达（Securitas AB）的美国分部，全盛时期拥有比美国陆军士兵人数还多的员工。目前是世界侦探协会（World Association of Detective）最主要的成员之一，1892年时曾帮助钢铁大王卡内基破坏大罢工世界而声名大噪。
在中东事务方面颇具名气的是位于巴林的勒贝克国际（Le Beck International），执行长泰萨尔（Anthony Tesar）出身于联合国的武器检察官，该公司受到沙特阿拉伯工业安全高级委员会（High Commission of Industrial Security）的认可，对于中东地区的关键基础设施和金融机构有着深入的了解。
从民间单位到政府部门，或许该开始关注这些机构的职能重要性，作为外部资源审慎看待。从风险管理的层面来看，在专案或任务布署之前，这些机构能降低风险，并且完善资金流、财务、国际供应链与公共关系的事前准备。这些机构也有新媒体操作的部门，能够结合各个地区的重要人士发表公共舆论，担任某种程度的认知作战或是公共关系任务。
黎巴嫩呼叫器事件伤害的不是个别企业或是产业的声誉，而是台湾在“全球南方”社群的公共关系危机，甚至将同时面临中俄等国进行全球性认知作战的威胁。台湾企业善于规划全球化供应链资源，但是在风险与情报管理的层面尚未有重视，或许是受到长期以来台湾的身分认同，未能让企业意识到自身不是孤绝于世，这次事件或许是一次重新建构身分的契机。
由于传统公协会的产业情报机构并未能就此提供国际征信和调查的方案，经济部或应协调相关资源，以征信和尽职调查的服务为基础，整合国际政治、地区研究，以及离岸业务和反洗钱的专家，建立为企业提供地缘政治风险和国际调查的公协会作为平台。面对美中与欧亚大陆地缘情势的不稳定，在未来的潜在威胁扩及半导体和其他高阶电子产品，如：手机。电脑、和智慧家电之前，为台湾企业提供的咨询服务，以全社会防卫韧性的高度看待。
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