美國通過大蕭條後最嚴金融監管法案

2010-06-27 13:11 作者:顏穎顓

6月25日,美國國會通過大蕭條時期以來最為嚴厲的金融監管改革法案,這是歐巴馬在醫改之後取得的又一次重大勝利。分析人士認為,美國在二十國集團峰會期間通過金融監管改革法案,表明瞭美國要求加強金融監管的態度,但建立全球範圍內的金融監管平臺仍然存在很大困難。

20小時會議換來妥協

為達成這項金融監管改革法案,美國國會議員連續開會20個小時,對參眾兩院通過的草案的不同版本進行談判協商。

根據法案文本,美國將對金融市場進行全面監管,清除導致目前危機的各種「系統性風險」。這項法案的管轄範圍「事無鉅細」,大到大金融機構的運作、並購,小至抵押貸款的發放、信用評級的制定以及各種衍生工具的交易等,都將列入監管之列。例如,法案規定,如果銀行希望投資對沖基金和私募基金等投機性交易,那麼,他們的最高投資額不能超過其資本的3%。政府將對資產超過500億美元的銀行和100億美元的對沖基金徵收特別稅,預計未來十年可收稅190億美元。

同時,新的金融改革法案還將設立強大的消費者金融保護機構,以對付那些不負責任的信用卡公司和購房借貸公司。

歐巴馬的又一次勝利

歐巴馬表示,這項金融改革法案將保證華爾街負起責任來,並幫助阻止另一場金融崩潰。

「我們自信將通過一項最為艱難的金融改革法案,這是自大蕭條時期以來最為嚴厲的一次金融改革,」歐巴馬在白宮表示,「今天早晨,眾議院和參議院就這項議案達成了一致。這項議案中90%的內容都是我在開始這場戰役時主張的。」

這項法案經過參眾兩院聯席委員會整合之後,將在下週再次提交給參議院和眾議院,獲得最終批准,並交給總統簽字,方能生效形成法律。美國議員表示,希望最快能在7月4日美國「獨立日」之前完成所有立法程序。如果法案獲得最終通過,將標誌著歐巴馬在總統生涯中自醫改之後獲得的又一場重大勝利。

在記者會上,有記者向歐巴馬問起,民主黨領導的參議院是否會通過最終法案,歐巴馬非常輕鬆地回答稱:「你猜呢？我們已經看到了在缺乏完全的監管和不完全的透明下,華爾街會發生什麼,這場改革將保證讓華爾街負起責任來,從而幫助我們從危機中順利地復甦,阻止另一場金融危機的來襲。」

美歐金融監管差異大

在G20峰會的敏感時期,美國通過這項法案,可謂是旗幟鮮明地表明瞭自己的態度。但分析人士指出,美國加強金融監管,主要通過規範對沖基金和金融衍生品等措施來完成;歐洲國家推行金融監管,則是通過開徵銀行稅來實現。雖然美歐都試圖構建全球金融監管網路,但依然存在不同側重點。

根據歐盟委員會的建議,歐盟各國將各自徵收銀行稅,所得款項用來設立一隻基金,用於幫助今後陷入困境的銀行,做到有序破產。

英國、德國、法國都是銀行稅的積極推動者,但美國在推動銀行稅領域則表現得有些模棱兩可。分析人士認為,由於在全球監管合作中存在國家利益之爭,因此各國是否真的會採取統一行動,創建一個共同平臺,還是會根據各自不同情況分而治之,目前還很難確定。

(文章僅代表作者個人立場和觀點)