至此,一起在洛阳当地闹得沸沸扬扬的金融"硕鼠"案尘埃落定,一个妻妾成群的基层银行行长形象也浮出水面。
他有过两次婚姻,同时包养着两个情妇,抚养着8个子女。
他曾经是一个红火一时的商人,当债台高筑时,居然摇身一变,成为国家商业银行基层银行的行长。
他靠弄虚作假将农行吉利区支行培育成省农行系统"十佳县支行",省级"文明单位",但他却将银行当着自家的金库,违规放贷3750万元,案发时有2150万元无法清偿。
他自己过着妻妾成群的生活,还强奸本单位女员工,事情败露后又以52万元赃款为自己平息风波。
露出尾巴
群众举报牵出金融大案
2003年4月底,洛阳市吉利区公安分局经济犯罪侦查大队接到群众举报,反映农行吉利区支行原行长孙永久、营业部原主任陈怡军、信贷科原科长郝晓鹏等人,有涉嫌违法发放贷款1000多万元的犯罪行为。情况反馈到洛阳市公安局后,副局长朱海军等专门听取汇报,决定成立专案组,由吉利区经侦大队具体负责案件的侦破工作。
警方经过一个星期的初步调查,发现孙永久在任职期间,曾于2001年8月10日,为其参股的河南永顺实业有限公司,违法发放两笔各300万元的担保贷款,共计金额600万元,一只金融"硕鼠"的尾巴露出了出来。
5月8日,报请上级批准,吉利区经侦大队对孙永久、陈怡军、郝晓鹏立案侦查。
公安部门的侦查,在农行内部引起巨大震动。名义上离岗清欠贷款的孙永久、陈怡军、郝晓鹏等涉案人员,如惊弓之鸟,闻风而逃。
时值非典疫情肆虐,吉利公安分局的参战干警克服了各种困难,四处抓捕3名嫌犯。2003年5月6日,陈怡军在新安县被抓获,5月20日,刚从北京疫区潜逃回濮阳的孙永久被抓获,6月30日,外逃多日的郝晓鹏在高压下被迫投案自首。2003年7月10日,孙永久等人被依法逮捕。
孙永久等人为逃避打击,在当初贷款时就做了手脚,每到贷款到账、转出的关键环节,银行的明细账和凭证缺失,给警方取证带来很大困难。
为了获得扎实的证据,办案民警费尽周折,行程万余公里,在2个月的时间内,足迹遍布北京、山东、河南等省内外10多个城市的50多家金融单位,调取的银行资料和相当书证达1尺多厚。终于,一个金融大案浮出水面:
从1999年7月到2002年4月,孙永久利用职务之便,采用"自批、自贷""贷新还旧"等手段,指使陈怡军、郝晓鹏等先后多次违法给自己操纵的4家"皮包公司"贷款,最疯狂时一天之内竟分两次批给同一家公司各300万贷款,将该行一次只有300万元的贷款审批权用到了极限。
洛阳市中级法院一审判决时认定,孙永久指使授意下属先后6次给河南永顺公司发放贷款1660万元,给洛阳荣茂科工贸公司发放贷款6次共计1550万元,给郑州永益公司发放贷款1批300万元,给洛阳昊远工贸公司发放贷款1次300万元。 上述由孙永久控制的公司共计重复互相担保贷款14笔3750万元,案发后还有2150万元贷款本金不能清偿。
跑官卖官
个体户摇身成为银行行长
据警方调查,孙永久生于1957年12月,高中毕业后参加工作,曾任濮阳市农行市区支行贷款股副股长。上个世纪80年代未,孙永久下海经商,在濮阳市区经营"峨嵋商场",从事家电批发零售业务。
上个世纪九十年代,孙永久到郑州发展,注册1000万元成立了河南永顺公司,在郑汴路家电市场经营家电批零业务。后来又成立永益公司。
在郑州经商期间,孙永久利用熟悉银行承兑汇票操作的经验和关系,开始非法倒卖银行承兑汇票。孙永久在经商期间,深知银行部门的重要性,常常找到濮阳市农行领导跑官要官,却一直未能如愿。
1999年7月,事情有了转机。孙永久通过手段,一纸公文使其官运亨通起来,他由一个商人,摇身一变,成为农行洛阳吉利区支行党委书记、行长。
据称,某次省行召开各地区支行长会议上,濮阳市的某行长看到了同时出席会议的孙永久,简直不敢相信自己的眼睛。
公饱私囊
国家银行成了"孙记金库"
孙永久上任支行行长后,首先是给自己身上披上一层耀眼的光环。为了树政绩,孙永久连续不断地违规为其操控的两家公司办理银行承兑汇票,贴现后将款项重新存入吉利农行,造成吉利农行存款量从其接任时的不到一个亿,直线上升到两个多亿的虚假繁荣景象,由此吉利农行被评为省农行系统的"十佳县支行"、省级"文明单位"等。
孙永久为了开出更多的承兑汇票,又于2000年4月、11月以他人名义注册了两家皮包公司,利用自己手中的权利,专门从事倒卖承兑汇票的"老行当",汇票到期后,公司无法全额支付,于是经他批准,承兑又转为贷款。就这样日复一日,年复一年,孙永久不断为他操控的4家皮包公司违法放贷、借新还旧。
警方侦查发现,孙永久贷出的这些款项从来进行过贷前调查、贷前审核,也未经过贷审会表决。为此,后期的农行吉利支行为其开出的违规承兑汇票,付出了2000多万元的直接损失和50多万元的贴现利息的沉重代价。
非法同居
妻妾成群的"幸福"生活
据警方调查,孙永久与前妻曾生育过3个女儿,离婚后,又与小他12岁的第二任妻子生了两个女儿,孙将她们安排在濮阳老家居住。
1996年开始,孙永久与他的情人谷某开始同居,并育有一男一女,母子三人被安排在洛阳某花园小区内。同年,他又开始与另一情妇王某在郑州姘居,育有一子,王某在郑州帮助他打理生意。
孙永久的第二任妻子与他的两个情人互相熟识,她们当年都是峨嵋商场的打工妹。几位妇女各取所需,彼此相安无事。
孙永久从银行套来的贷款,主要用于包养情妇、购买高级轿车、归还债务、做非法倒票生意等,肆意挥霍。案发时,孙永久拥有高级轿车3辆,房地产共计13外,库存各类家用电器500余台。孙永久被抓后,其家属和情人为非法占有这些财产,迅速将车辆、家电藏匿、变卖。参战民警克服困难,排除重重障碍,多次往还于北京、郑州、濮阳等地,终于将涉案的有关财物依法扣押,为国家追回了大量损失。
监管漏洞
52万元摆平被强奸的女工
办案民警在追赃的同时,通过查证其中52万元赃款的去向,又侦破了孙永久的一起强奸案。
2001年5月22日,孙永久以单位竞聘上岗谈话为由,下班后将一名农行女职工叫到其租住的某宾馆1309房间,威胁"谁不听话就摆治谁",强行将其奸污。
受害人当即到公安机关报案,正当公安机关提取了有关物证,并进行DNA测试时,该女工却突然改口,侦查工作一时无法继续下去。
之后,孙永久继续当他的行长,继续给自己的公司自批自贷银行的巨额款项。
民警在追赃的过程中才发现,当时那名女员工之所以改口,是因为其家人收取了孙永久52万元"补偿金",而这笔款却来自孙在银行的贷款。此赃款后来被警方依法追缴。
随着案件一审判决的生效,由孙永久等人演出的闹剧画上一个休止符,陈怡军、郭晓鹏也犯挪用公款罪被判决7年和5年有期徒刑;但围绕孙永久的升迁腐败和内部监管漏洞的话题,却刚刚打开。人们期望着相关部门,能有所行动,揭开这顶匪夷所思的盖子。
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