【劉正竅門專欄】報稅文件清單

2007-02-19 02:05 作者:劉正 也許已經很多次問過自己：我準備好了報稅的所有資料嗎？繁瑣的報稅從準備資料開始。雖然每年稅法都會有變化，但那些報稅需要的基本信息和材料並不會有多少改變。下面就從幾個重要方面總結一下。

1、 個人信息。 這主要包括愛人、孩子和自己的社會安全號。如果孩子送到幼兒園或請人照看了，需要提供他們的報稅號或社會安全號以便得到幼兒看護花費的信用值。孩子的社會安全號也是必需的。美國稅務局會特別查處同一個孩子被兩個或以上的報稅人稱為被撫養對象的案例。而提供獨一的社會安全號可以避免同名同姓帶來的誤解。
2、 工作和收入信息。主要的文件是W-2表。如果你有多份工作，確保從每個僱主處都收到W-2表. 其他種類的收入比如彩票，獎金和獎學金，也需要有相應的表格W-2G和1099-MISC。你還會收到聯邦和州發出的關於去年退稅數額的信件。
3、 買房和租房的相關數據。如果是有貸款，放貸方會給你1098表；如果你賣了房或進行了其他房地產交易，應該收到1099-S表；如果是租房，自己算一下去年一年繳納的租金。
4、 投資或福利收益信息。這包含存款利息收入（1099-INT和1099-OID表），分紅收益（1099-DIV表）, 失業救濟金（1099-G表）等。
5、 可扣除的花費。這包括一長串的花費：給慈善機構的禮物；志願者工作產生的費用（沒有報銷的部分）；找工作的花費；教育支出；請人照看孩子的費用；收養孩子的支出等等。
6、 開公司的收益和支出。收益會在K-1表上反映出來，而與公司經營相關花費的收據或文件需要你自己保存好。

如果你丟失了W-2表，可以要求僱主再發一份新的給你。法律要求僱主將僱員的W-2表和工資信息至少保存四年。但有些僱主會收取費用。1099表記載存款利息，分紅等收入，如不慎遺失，可以從網上下載或直接和銀行聯繫。另外，美國稅務局也會收到所有這些表的複印件。你有權向他們索取表的複印件。但記住，2006年的報稅資料可能到2007年8月才會全部報到稅務局。如果你遺失了相關文件而又需要這些信息去完成報稅，必須在4月15日之前提交延期申請。

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