私下換匯違法！眾多中國留學生、華人已被捕入獄(圖)

私下換匯 示意圖（圖片來源：Adobe stock）

【看中國2018年6月24日訊】近日，華文媒體報導稱有中國留學生因幫助朋友私下換匯被警方收押，並因涉嫌洗黑錢被判緩刑。報導事例並非個案，對此，有律師呼籲海外中國公民及華人群體勿貪圖小利，務必通過正規、合法途徑換匯。

據《北美華人家園》報導，英國華文媒體稱，該名在英中國留學生被警方收押達兩月之久，出獄後致信華文媒體，稱在獄中結識多位有類似境遇的中國留學生，才意識到私下換匯存在的法律風險，希望引起公眾注意。

英國華人刑事律師康清說：「因換匯被定罪，說明控方已證實留學生換取的英鎊現金是‘贓錢’。」換匯者無法確認現金出處，如果其來源是毒品交易或搶劫等犯罪行為，那麼一旦被查實，換匯者也可能受到牽連，即使並不知情。

因私下換匯承擔法律風險的案例屢屢見諸報端。今年5月，一華人男子攜剛剛用人民幣換得的近36萬歐元（約合41萬美元），在高速公路遇義大利警方例行檢查，現金當場被扣，目前警方正追查其源頭；去年11月至今年1月中旬，洛杉磯有至少5名華人因私下換匯被捕，指控罪名為涉嫌洗錢。

然而，私下換匯的風險至今並未引起海外華人及留學生、遊客等群體的廣泛重視。多位僑領及留學生表示，華人換匯網站、微信群在海外相當常見，新移民、新留學生的需求尤其明顯。

英國倫敦華埠商會總務彭標曾加入當地一個華人微信群，其中換匯參與者多達400餘人。「因為公開發言提醒群友私下換匯的危害，很快就被群主‘踢’出並拉黑。」彭標說。

「一方面，確有人對私下換匯的風險認識不足，貪圖一時方便；另一方面，私下換匯門檻低、利潤高，有人想藉此賺些快錢，有人則想長期牟利，明知有隱患也不惜鋌而走險，說到底是利令智昏。」悉尼華人律師孫冰如此概括私下換匯行為。

她提醒說，很多國家嚴打洗錢，私下換匯無法保證資金來源是否合法，易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環，可能面臨法律處罰。

洛杉磯華人律師周敏之介紹，她曾代理一樁換匯詐騙案件，當事人通過微信與交易方聯繫，輕信了對方發來的經過偽造的銀行轉賬截圖，被騙匯款。「私下換匯往往涉及大筆資金，加之此舉本就不受法律保護，所以容易被不法人員盯上，使換匯者成為搶劫或詐騙對象。」

康清則提醒，一些海外生活中習以為常的行為，如代購、置業、經營公司等，如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋，也存在被認定為洗錢的風險。在他看來，無論何種身份、從事哪些行業，都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。

康清還建議增強防範意識，「涉及現金交易、銀行賬目等，即使是親友要求幫忙，也要提高警惕。