【betway必威体育官网 2014年07月12日讯】（betway必威体育官网 记者董林杉综合报导）有大陆媒体近日称，中国银行“优汇通”业务涉嫌避开国家外汇管制，实现超额汇兑，协助客户“洗钱”和向海外转移资产。银行工作人员称，“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去。别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的转移到国外。”
“优汇通”被业内人士称为“洗钱神器”
“优汇通” 全名为“中银财富优汇通”，是中国银行为满足客户跨境资金流动的需求，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，是已经开办3年之久的一项银行产品。令人意想不到的是，中国银行为“高净值客户”开通“优汇通”业务，成为绕开监管、资金外逃的便利通道。
中国银行的“优汇通”业务允许大额外汇跨境转款（betway必威体育官网
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近年来，越来越多的中国富人通过投资移民或海外置产的方式，将资产转移到国外。7月8日，全美房产中介协会表示，从2013年4月到2014年3月，中国人在美国购买的房产总额超过220亿美元。
由于中国大陆控制个人换汇，每人每年最多只能换汇5万美元。要想凑够动辄几十万，数百万美元的投资移民款，只能去找中国银行办理“优汇通”业务。而中国银行的工作人员也证实了这样的说法，“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币，一步汇走，就做这一步。”
不管是不是黑钱，只要有投资移民需求，移民中介和银行就积极办理这项业务，甚至不惜帮客户作假洗钱。就这样，在投资移民的大旗下，一条灰色的汇兑通道畅通无阻，吸引着越来越多的移民中介和客户，帮助大陆贪腐官员以及一些不能证明合法收入的企业家，将巨额资金非法转移至国外。
一方面，移民中介可以为客户做假的收入合同，另一方面，银行也在想办法，比如客户先把移民资金存入银行，银行就可以通过存单质押业务，再把这笔钱贷款给客户，这样就可以解释移民资金的来源，等于是在为客户洗钱。
中国银行广东分行财富管理中心的一位财富经理说：“做这些就像做贼一样，做又不让说。”中国银行北京某支行的副行长也表示很担心这样的业务：“如果哪天查的严了，这业务还得停，风声紧肯定就得停，这相当于中国的资产无形中就出去了。”
平安证券首席经济学家钟伟说：“如果出假的资金来源证明，明知道这些境内钱不干净，还主动帮客户出谋划策，那就协同犯罪了。”
通过办理“优汇通” 业务，广东某支行在今年半年内就帮助有移民需求的人成功向国外转走60个亿。据银行工作人员称，这60亿的业务，在广东几个支行中，并不是最大的。
“优汇通”业务起源于广东，业务面遍及全国所有的中行各个支行。据银行内部人员透露，利用“优汇通”完成跨境人民币结算，不但可以将不法收入洗白，而且能绕过国家外管局的监管，一次性将大宗资金转走。只不过在办理此项业务过程中，移民人需向中介机构和中国银行缴纳较高的手续费。
大陆金融机构屡屡涉嫌国际洗钱
其实，大陆金融机构涉嫌洗钱，早已不是什么新鲜事了，以前中资银行也曾受到涉嫌国际洗钱的指责。中国银行被指从2003年起为巴勒斯坦恐怖组织哈马斯电汇了数百万美元的资金。同一年，美国监管当局怀疑中资银行为伊朗洗钱。2012年初，中国银行纽约分行被指参与洗钱和资助恐怖主义活动，受到美国金融监管局罚款。
总部位于美国首都华盛顿的全球金融诚信组织（Global Financial Integrity）估计，2010年全球非法洗钱资金达8588亿美元，其中近一半是通过中资银行洗白的，比洗钱天堂马来西亚和墨西哥还高出8倍还多。
德国《南德意志报》2013年1月7日就曾刊文表示，过去十年里，以各种手段、经各种渠道从中国非法流入海外的资金达到惊人的3万亿美元（约合人民币18.7万亿元）。目前全球每两个黑色美元中就有一个来自中国。文章指出，中国大陆贪腐官员和不法商人为了不受经济损失，在转移资金手法上“颇具创意”，多通过银行理财顾问将黑钱洗白转移至国外。因此，中国大陆非法转移至海外的18.7万亿巨额资金，就是官商勾结、沆瀣一气后所滋生出的颇具“中国特色”的一个怪胎。
(文章仅代表作者个人立场和观点)
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