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廣西破獲特大地下錢莊-問題何在(圖)

 2009-08-11 03:05 桌面版 简体 打賞 0
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中國街頭一個自動取款機

中國廣西日前破獲一起巨額跨境地下錢莊案,非法匯兌金額高達100多億元人民幣。公安機關抓獲的11名嫌疑犯中有8人是越南人。中國央行今年初曾表示,地下錢莊是跨境資金流動的重要渠道。央行聯合有關部門表示將嚴厲打擊地下錢莊等非法外匯交易。

據報導,廣西日前破獲的地下錢莊以境外人員阮志忠和阮氏釵為首,在5年的時間內為境內外客戶提供非法資金轉付業務。新華社報導稱,這是"長期盤踞在中越邊境一帶進行非法資金匯兌的特大地下錢莊"。

為什麼會存在從事跨境業務的地下錢莊?華東師範大學國際金融所長黃澤民教授表示,這在一定程度上與中國目前的外匯管制現狀有關。他舉了一個形象的例子,"比方說,我們要防止蒼蠅飛到家裡來,最有效的辦法是把門窗全部關上。就是說,在完全的外匯管制條件下,地下錢莊、或者把國際熱錢倒進倒出,幾乎是不可能的事情。現在的問題是,中國的外匯管制是一個半管制狀態。在經常項目,也就是商品和勞務交易上,資金的流動是自由的。在資本項目上,有些也是自由的。這就給整個外匯管理帶來非常大的困難。有些資金可以藉助經常項目的名義流進或者流出。"

中國央行也表示,熱錢,也就是在國家之間流動的追逐利益的短線資金,會通過地下錢莊非法轉入境內。此外,央行表示,地下錢莊還是熱錢和黑錢的轉換紐帶,將境內外的黑錢洗成"白錢",並將熱錢順利轉入境內。據報導,近兩年來,央行聯合有關部門在中國開展了"雷霆行動",協助警方破獲地下錢莊案件45 起,涉案金額超過1000億元。

黃澤民教授認為,打擊地下錢莊、阻止熱錢流進流出,肯定是應該做的。但是,從管理的角度看,如何推動中國金融市場的健康發展,減少管制,使中國外匯管理水平與經濟發展的實際水平相吻合,也十分重要,"我個人認為,現在中國外匯管理的制度處於一個過渡期。過渡期越長,管理成本越高。因此,逐步廢除中國目前還存在的外匯管制更好。中國的外匯管制應當向更加市場化、更加自由化的方向發展。實現中國外匯管理的自由化,實現人民幣的自由化,應是中國未來外匯管理的重要目標。我希望目前的過渡期不要太長,因為時間越長,存在的那些問題就越消除不了。"

兩年前,中國總理溫家寶曾表示,要加強打擊地下錢莊,嚴懲與地下錢莊有關聯的企業。這裡所指的地下錢莊,主要從事利率高的放貸活動。黃教授介紹說,這類地下錢莊主要在經濟發達地區,如私營、民營經濟活躍的浙江省,主要是滿足國內資金供求者的要求。他曾作過一次調察,"2008年上半年,中國仍在實行經濟緊縮政策,與現在完全是兩回事。很多民營企業的流動資金非常短缺。向銀行借錢借不到,就轉向地下黑市。現在比如在內蒙,由於資源比較豐富,有些地方如鄂爾多斯,經濟發展速度也比較快,有些做生意的人向銀行借不到錢,那裡的地下錢莊也就活躍起來。"

黃教授表示,這類地下錢莊則與跨境業務無關。為滿足中小企業的融資需求,從去年起,中國銀監會和人民銀行允許試點開辦小額貸款公司。小額貸款公司發展較快,但活動範圍受到限制,例如不允許吸納存款。黃教授預計,符合條件的小額貸款公司未來有望獲准成為小型銀行。


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